一、“炒汇理财”是靠谱的投资渠道吗？

目前，社会上存在大量面向境内用户、以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台，都不靠谱!近年来，已有多起外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生，它们的风险主要有四类:

第一类是业务牌照涉嫌造假。部分外汇理财平台为了吸引投资者，往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。

第二类是交易过程不透明。部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”。实际上，这些平台资金未被依法购汇并汇至境外投资，而是在交易过程中被“暗箱”操作、不断蚕食。

第三类是利用“传销模式”发展客户。部分外汇平台以“互助理财”的名义发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。

第四类是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在外汇交易盈利始终大于“分红”的基础上，而盈利有不确定性，这类平台宣称的持续盈利绝不可能，极可能就是“庞氏骗局”。

二、典型案例--某投资公司非法吸收公众存款案

《公司法》规定，股东应以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。以投资入股为名，承诺保本高返利，实质是变相的非法集资。

1.案情回顾

被告人李某某租住在z市岔道口古街“日月轩”茶艺店铺店内，未经批准，以入股“日月轩”茶艺店铺享股息分红为由，通过公开宣传或口口相传的方式承诺到期双倍分红，向社会上不特定人员非法吸收公众存款224.78万元，造成实际损失160.8万元。

2.作案手段

一是承诺入股分红。被告人以开设的茶艺经营店铺为幌子，实则借宣扬祈福文化、组织少林寺旅游等幌子，吸引社会公众投资入股，并承诺高息返还入股收益。

二是通过公开宣传或口口相传的方式，渲染公司发展前景，利用投资人贪图高利润、占便宜等心理，向社会不特定人员吸收资金。

3.案件警示

该案为较为典型的变相吸收公众存款案。变相吸收公众存款类案件之所以能够滋长蔓延，主要原因之一是不法犯罪分子以高额回报、各类优惠返利诱骗群众参与，二是入股群众与公司签订入股协议，成为公司股东，有的不法分子甚至在公司登记注册中将其添加为股东，以骗取群众的信任。实际上，股东获得分红，也应承担相应的责任，没有只获得收益不承担风险的好事，请广大群众一定要警惕。