中国人民银行、银保监会、证监会、外汇管理局《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》规定：金融行业属于特许经营行业，不得无证经营或超范围经营金融业务。

俗称的金融牌照是指相关机构经国家金融监管部门批准，从事特定的金融业务的许可证。必须经许可才可开展的金融业务主要有银行、保险、信托、证券、期货、金融租赁、公募基金、第三方支付等。资产管理业务，属于金融业务范畴，必须持牌经营，必须纳入金融监管。

居民如有理财需求，应当选择银行、信托、证券、基金、期货等持牌金融机构发行的资产管理产品等。未经金融监督管理部门许可，任何非金融机构和个人不得从事金融业务，不得代理销售资产管理产品。